Как вести учет клиентов для осаго

скачать Учёт автострахования ОСАГО

Учёт автострахования ОСАГО

Учёт автострахования ОСАГООписание разработчика: «Вы работаете страховым агентом или на Вас работают агенты? У Вас сотни, а может и тысячи клиентов? И при каждой встрече с клиентом Вам приходится поднимать всю историю работы с ним из кипы папок, бумажек и записных тетрадей? Это же неудобно! В век информационных технологий программа «Учёт автострахования ОСАГО» приходит Вам на помощь!

Основные возможности программы:

Возможность работать с разными Страховыми компаниями и Страховыми агентами
Возможность вести учёт клиентов (добавлять, редактировать, копировать, удалять данные по клиентам)
Возможность производить различные запросы по базе данных
Возможность составлять отчёты с дальнейшим выводом на печать
Возможность автоматического подсчёта страховых премий по ОСАГО
Возможность проверки полиса на подлинность
Возможность проверки КБМ и ТО по базе данных РСА
Возможность печати полисов, заявлений и квитанций ОСАГО на специальных бланках строгой отчётности
Возможность передвигать и изменять размер любого текстового поля выводимого на печать
Возможность вести учёт БСО
Возможность объединения баз данных
Возможность резервного копирования базы данных
Возможность установления защиты для входа в программу
Возможность использовать встроенный в программу калькулятор и календарь»

Отзывы о Учёт автострахования ОСАГО

» Оставьте первым свой отзыв об этой программе.

СОЗДАНИЕ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ

Бесплатный интернет-тренинг:

Урок 3. «ФОРМИРОВАНИЕ СОБСТВЕННОЙ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ»

Чтобы понять, как же сформировать себе рабочую клиентскую базу, причем бесплатно, достаточно ответить на 4 вопроса:

  • КТО? (наш потенциальный клиент)
  • ГДЕ? (мы можем их найти)
  • КОГДА? (мы будем их искать)
  • КАК? (мы будем их искать)

КТО же он?

Не просто так это вопрос №1, дабы не стрелять из пушки по воробьям, важно определить ключевые характеристики потенциального клиента. Вот он портрет страхователя:

Это не значит, что вашим клиентом не может стать 22-летний студент или 60-летний пенсионер, однако стоит сосредоточить свои усилия именно на вышеперечисленной целевой аудитории.

ГДЕ искать?

Здесь имеет смысл разделить все потенциальные контакты на две категории: «теплые» и «холодные». «Теплые» контакты — это телефоны так или иначе знакомых вам людей или контакты, полученные от рекомендодателя, вашего общего знакомого. «Холодные» контакты — это телефоны совершенно незнакомых вам людей.

Лучше всего начинать формирование клиентской базы с «теплого» круга контактов. Это могут быть:

1. ВАШИ.

  • Ближние и дальние родственники
  • Бывшие/нынешние одноклассники/ однокурсники/коллеги
  • Соседи по квартире/дому/даче/ парковке, в том числе бывшие

2. ВАШ ЗНАКОМЫЙ.

  • Косметолог/Парикмахер
  • Стоматолог или другой врач
  • Агент по недвижимости/ риэлтор
  • Журналист
  • Учитель/тренер
  • Управленец

3. ТОТ, КТО.

  • Служил с Вами в армии
  • Играет с Вами в боулинг/ходит с Вами в фитнес-клуб/кружок вышивания и т.д.
  • Ездит с Вами на охоту или на рыбалку
  • Делал у Вас ремонт
  • Являлся Вашим клиентом в других областях
  • Имеет клиентскую базу, не связанную со страхованием
  • Заботится о своем здоровье
  • Сдал/снял Вам/у Вас квартиру в аренду
  • Ваши дети ходят вместе в школу/сад

4. ТОТ, КТО ПРОДАЛ ВАМ.

  • Дом/квартиру/участок
  • Машину/ лодку/мотоцикл
  • Абонемент в спортзал

5. ОБЯЗАТЕЛЬНО ВСПОМНИТЕ, КТО ИЗ ВАШИХ ЗНАКОМЫХ.

  • Работает в туристическом агентстве/ автосалоне/банке
  • Дает консультации по развитию личности
  • Является волонтером
  • Имеет много друзей в соц.сетях
  • Активный участник какой-либо организации
  • Имеет много полезных связей
  • Амбициозен, активен и напорист
  • Считается лидером
  • Имеет свой бизнес
  • Знает всех в городе
  • Пользуется всеобщим доверием
  • Менеджер по продажам
  • Работает в call-центре

Работа с рекомендациями

Отдельно хотелось бы остановиться на двух источниках «теплых» контактов: это рекомендации и работа с центрами влияния.

Рекомендации — это координаты потенциального клиента, полученные от человека, с которым вы встречались, и он разрешил вам при этом, сослаться на его имя.

Именно взятие рекомендаций обеспечит вам постоянно пополняемую базу качественных контактов и хорошие продажи при наименьших временных и энергетических затратах с вашей стороны.

Преимущества взятия рекомендаций:

  • От 60-80 % рекомендуемых, в конце концов, осуществляют покупку
  • Рекомендуемые в среднем покупают на 23 % больше, чем те клиенты, встреча с которыми была назначена в результате холодного звонка.
  • Высокая вероятность того, что рекомендованные, в свою очередь, дадут рекомендации кому-нибудь ещё.
  • 85 % рекомендуемых клиентов будут и дальше поддерживать с вами деловые отношения.

Статистика работы по «теплому» и «холодному» кругу

Путем несложных математических подсчетов можно понять, что работа по «холодным» контактам в 20 раз ресурснее, чем работа по «своим» клиентам. На одну «холодную» продажу придется потратить гораздо больше сил и времени.

Принципы получения рекомендаций:

  • Берите рекомендации везде и всегда независимо от результата встречи, возьмите это себе за правило
  • Работа по рекомендациям должна начинаться с первого клиента
  • После встречи с клиентом, Вы должны иметь 3 рекомендации
  • Если Вы не попросите рекомендации, то Вы их и не получите

Поэтому, пока вы не создали себе соответствующий имидж, телефоны потенциальных клиентов нужно спрашивать самому! Вот примеры скриптов по взятию рекомендации с отработкой типичных возражений:

Аг: И.И., скажите, наша с Вами встреча была полезной для Вас?/ Вы довольны своим сегодняшним приобретением?

Кл: Да.

Аг: Я уверен, что в Вашем кругу есть люди, которым это так же было бы интересно, как и Вам?

Кл: Да.

Аг: Я готов записать их телефоны.

Кл: Мне надо их прозвонить и спросить, интересно им это или нет (дам им Ваш телефон)!

Аг: И.И., понимаю Вас, и при этом, скажите, если бы Ваш друг позвонил Вам и спросил Вас об этом, согласились бы Вы тогда на встречу со мной?

Кл: Скорее всего — нет.

Аг: А ведь сегодня мы с Вами выяснили, что этот вопрос был важен для Вас/ Вы финансово защитили свою квартиру/авто/здоровье на выгодных условиях. Именно поэтому, И.И., я предлагаю сделать это самому. Я записываю…

Аг: И.И., как мы выяснили, наша с Вами встреча помогла вам определиться с инструментами финансовой защиты Вашей(его) . Это так?

Кл: Да.

Аг: Согласитесь, что финансовая защита может интересовать и других людей?

Кл: Не исключено.

Аг: И.И., как Вы считаете, среди Ваших знакомых есть люди, кто так же как и Вы дорожит своей семьей и имуществом и хотел бы защитить их?

Кл: Думаю, да.

Аг: Я готов записать их телефоны.

Кл: Мне надо подумать, кому это было бы интересно.

Аг: Конечно И.И., в таких вопросах, важно взвешенно принимать решение. И при этом, я уверен, что в Вашем кругу, есть люди, для которых Вы являетесь авторитетом, которые Вам дороги и о ком бы Вы хотели позаботиться уже сейчас. Есть такие?

Кл: Да

Аг: Записываю их телефоны

Есть еще один камень преткновения при взятии рекомендаций. Многие агенты считают, что «ну, как-то это неудобно, спрашивать телефоны», «они все равно не дадут», «я буду выглядеть навязчивым» и т.д., поэтому даже не спрашивают. Как это преодолеть, смотри в уроке «Работа с внутренними ограничениями».

РАБОТА С ЦЕНТРАМИ ВЛИЯНИЯ

Еще одна группа товарищей, работе с которой стоит уделить пристальное внимание — так называемые, центры влияния — это люди, которые имеют широкий круг общения, являются авторитетами в своем кругу, а также их профессиональная деятельность связана с общением с людьми.

Пример: Руководители, врачи, специалисты по недвижимости, тур-операторы, сотрудники рекламного бизнеса, сотрудники фин. сферы, политики и т.д. Подробнее смотри раздел ГДЕ искать? пункт 5 «ОБЯЗАТЕЛЬНО ВСПОМНИТЕ, КТО ИЗ ВАШИХ ЗНАКОМЫХ. «

Кроме того, что эти люди сами являются перспективными клиентами, для вас они могут стать источником постоянных качественных контактов.

Ваша задача: выделить среди ваших потенциальных клиентов людей такого уровня и построить с ними взаимовыгодные долгосрочные отношения на постоянной основе.

Однако у «теплых» контактов есть одна особенность — количество их ограничено, в отличие от контактов «холодных». Поэтому каналы поиска клиентов стоит комбинировать. К тому же при работе с «холодными» клиентами, ошибки, которые вы можете совершить в начале вашего агентского пути, не повлияют на ваш имидж в кругу ваших знакомых.

Источники холодных контактов

Источниками «холодных» контактов могут быть:

    Готовые клиентские базы, как платные, так и бесплатные
  • Сайты, доски, газеты объявлений
  • Соц.сети: многие указывают свои телефоны в профайлах
  • Сайты частных мастеров (фотографов, стилистов, психологов, тренеров, консультантов, ремонтников и других фрилансеров)
  • Страницы блоггеров
  • Конференции, форумы, выставки и т.д. в том числе записи выступлений в интернете: являются источником имен перспективных потенциальных клиентов. Так как на подобных мероприятиях они, как правило, представляют организацию, то и связываться с ними можно через рабочие телефоны. Если присутствуете на мероприятии лично, знакомьтесь и обменивайтесь визитками.
  • Аналогичным способом обрабатываются новостные ленты, интервью и другие публикации в интернете, прессе, радио и телевидении.

Два последних источника требуют временных затрат, однако «качество клиентов» очень высокое. Если ориентируетесь на работу с VIP-сегментом — выбирайте именно эти источники контактов.

Осталось у нас с вами два вопроса: КОГДА искать клиентов и КАК?

Здесь все достаточно просто: искать клиентов надо ВСЕГДА! Идете в парикмахерскую, в магазин, в гости, на выставку и т.д., всегда имейте при себе визитки и будьте готовы заводить знакомства в любое время и в любом месте, ведь никогда не знаете, когда и где вам улыбнется удача). Страховой агент — это не профессия, это образ жизни, при котором вы активны, мобильны, коммуникабельны и нацелены на результат. Кроме того, важно позиционировать себя в кругу знакомых, как эксперта в страховании. Только уж будьте любезны, если к вам обратятся за консультацией или помощью, проконсультировать и помочь!

Однако раздачу визиток и новые знакомства сложно отнести к системным способам поиска клиентов, поэтому, отвечая на вопрос КАК, стоит выделить в качестве основного способа обзвон «теплых» и «холодных» клиентов с целью назначить встречу (смотри урок «Системный подход в агентских продажах: целеполагание, планирование, анализ»). А уже в дополнение к обзвону можно размещать объявления, создать свой сайт-визитку, проводить мини-презентации страховых продуктов в организациях, собраниях ТСЖ и в садоводствах и т.д. Принцип один: искать клиентов надо активно. Не стоит думать, что если вы разместили на остановках два десятка бесплатных объявлений, то на вас обрушиться шквал звонков. Инициатива встретиться и заключить договор страхования должна исходить от вас.

ПРАВИЛА ВЕДЕНИЯ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ

Несколько слов о том, как работать и поддерживать свою уже созданную клиентскую базу. Независимо от того, как быстро будет расти ваша клиентская база, важно сохранять хороший контакт с вашими уже состоявшимися клиентами, иначе какой-нибудь ловкий агент, изучивший наш курс, быстро их переманит:

Читайте так же:  Договор займа расписка образец

    Системный обзвон клиентов: информирование об изменениях, новых услугах, акциях, напоминание об очередном платеже, о сроках окончания полиса и т.д.
  • Созвон при наступлении значимых событий в жизни клиента: покупка квартиры, дачи, машины, ремонт, рождение ребенка, поездка заграницу и т.д.
  • Поздравления с праздниками, вручение подарков VIP-клиентам
  • Проведение личных встреч (взятие рекомендаций)
  • Совместное посещение различных профессиональных мероприятий, выставок, презентаций

Итак, давайте подведем ИТОГИ:

Формирование клиентской базы — это

  • непрерывный планомерный процесс, ценная привычка страхового агента
  • единственный способ создать свой долгосрочный клиентский портфель
  • навык, которому можно научиться
  • повод всегда быть открытым, коммуникабельным, обзаводиться новыми полезными знакомствами и связями

Принципы:

  • комбинируйте различные источники поиска: «теплый» и «холодный» круг
  • начинайте с «теплого» дальнего круга — это опыт и PR
  • откажитесь от фильтрации списка: не оценивайте заранее, кто купит или не купит полис
  • рекомендации — ключевой источник новых клиентов
  • ведите учет базы в электронном виде
  • планируйте на день/неделю/месяц определенное количество телефонных контактов
  • помните про конверсию: не принимайте близко к сердцу отказы клиентов во встрече
  • анализируйте эффективность различных источников
  • приступайте к формированию базы безотлагательно! Помните:

Задание:

Задание:

— Сформулируйте для себя 8-10 основных источников, с которых вы начнете поиск клиентов.

— Создайте файл, который в дальнейшем станет вашей электронной базой (можно воспользоваться Excel-ем или найти специализированную программу для ведения базы).

— Вспомните и внесите в свою базу не менее 50 ваших знакомых, с которых вы начнете формирование своей базы.

Как создать и вести базу клиентов в программе Excel?

За 2-3 года работы у Вас может накопиться несколько десятков постоянных клиентов и заказчиков, кому нужны Ваши услуги время от времени. Кроме них, накопится огромное количество заказчиков, которые обращались за услугами 1-2 раза, и в идеале с ними необходимо поддерживать контакт и постараться перевести в категорию постоянных клиентов.

Решить эти задачи можно при помощи ведения базы клиентов. Для этого существуют различные CRM, но как правило, они платные. Бесплатный вариант – создать и вести базу клиентов в Excel. Давайте посмотрим, как может формироваться база клиентов в данной программе.

В статье рассмотрим два варианта ведения базы — простой и сложный, с большим числом полей и функций.

База клиентов в Excel (простой вариант)

Специально для фрилансеров мы сделали бесплатную программу для ведения базы клиентов в Excel. В принципе, она универсальна и при небольшой адаптации может использоваться в торговых или сервисных компаниях с небольшим числом клиентов. Ниже будут комментарии, как с ней работать.

Лист «Мои услуги» – представляет список, в который можно включить до 10 услуг. Услуги из этого списка Вы сможете выбрать при добавлении информации о клиенте в базу данных.

Лист «Клиенты» – база клиентов, с которыми Вы работаете или работали. База включает следующую информацию:

  • Порядковый номер клиента. Позволяет понять, насколько велико число Ваших клиентов.
  • Имя клиента – можно вводить имя или ФИО, а также название компании
  • Телефон
  • E-mail
  • Что заказывает – поле заполняется путем выбора услуги из выпадающего списка. Если клиент заказывает несколько услуг, можно выбрать из списка основную, а другие указать в комментариях.
  • Комментарий – описание клиента в свободной форме, особенности работы с заказчиком.
  • Дата первого заказа – дата получения первого заказа. Позволяет понять, насколько долго Вы уже работаете с клиентом.
  • Дата последнего заказа – важный параметр, позволяет отследить последнюю продажу клиенту. Например, Вы можете отсортировать клиентов по дате последнего заказа и посмотреть, кто из клиентов давно ничего не заказывал – написать им, напомнить о себе и, возможно, получить новый заказ.

По каждому полю список клиентов можно сортировать. Например, сделать сортировку по типам заказываемых услуг, чтобы понять, кто из клиентов покупает «копирайтинг» и сделать им специальное предложение на написание текстов (если Вы решили сделать таковое).

При желании количество полей в базе клиентов в Excel можно дополнять, но на мой взгляд, слишком перегружать таблицу не стоит.

Как работать с простой базой клиентов в Excel?

  • Добавляйте в базу всех новых клиентов, которые оформили реальный заказ (т.е. тех, кто просто позвонил или один раз что-то написал, но не купил – добавлять не нужно);
  • Раз в полгода отслеживайте клиентов, которые давно не делали заказы. Напишите им, напомните о себе. Чаще, чем раз в полгода, писать не стоит – иначе Вы рискуете слишком надоесть клиенту. Но это верно только для фрилансеров, в каких-то сферах стоит чаще напоминать о себе 🙂
  • Если Вы чувствуете спад в количестве заказов, сделайте клиентам специальное предложение. Например, сделайте скидку на копирайтинг и напишите постоянным клиентам, кто заказывает тексты, о снижении цен.
  • Используйте столбец с комментариями, чтобы указать особенности каждого клиента, которые помогут Вам эффективно работать с заказчиком. Например, каким-то заказчикам нужно помочь с составлением технического задания – отметьте это в комментариях, чтобы не забыть помочь с ТЗ.

База клиентов в Excel (расширенный вариант)

В расширенном варианте базы у каждого клиента можно указать дополнительные сведения:

  • Канал привлечения – источник получения клиента. Список источников можно отредактировать на листе «Каналы привлечения». Допускается указывать до 20 каналов.
  • Статус – активный или не активный. По умолчанию ставьте всем клиентам активный статус. Ниже я расскажу, в каких случаях его нужно менять на не активный.

В расширенной базе имеется функция отслеживания клиентов, которым нужно напомнить о своих услугах. Если у активного клиента с момента последнего заказа прошло более 6 месяцев, в столбике «Пора звонить» ячейка станет красной. В примере выше Вы можете увидеть такую ячейку у клиента №1. В этом случае рекомендую написать клиенту и напомнить о себе.

Если Вы получили новый заказ от такого клиента, укажите дату нового заказ в столбике «Дата последнего заказа». Если клиент ничего не ответит, переводите его в не активный статус. По не активным клиентам система не делает напоминаний.

Программа Excel позволяет создать еще более сложные и интересные базы клиентов. В наших примерах достаточно простые варианты, но именно из-за простоты они позволяют не тратить много времени на ведение базы клиентов, а с другой – помогают поддерживать отношения с клиентами и получать больше заказов.

Если у Вас есть предложения по доработке шаблонов, представленных в статье, пишите в комментариях.

Дополнительные материалы

Что такое CRM-система?
Обзор бесплатных и платных CRM, помогающих вести проекты и отслеживать важные задачи.

Как планировать рабочее время и вести учет дел в Excel?
Бесплатная программа в Excel, которая поможет вам привести дела в порядок.

Хм, давно увидел предложения работы на сайте. Почему-то не вызвали у меня доверия. А вот последние пару дней подробнее изучил сайт. Оказывается, есть много интересного, в том числе, для потенциального фрилансера.

здравствуйте!спасибо за таблицы. У меня просьба. напишите , пож-та, формулу к ячейке «пора звонить», с напоминанием на следующий день после последней даты (ячейка J) в вашей таблице расширенной версии. Благодарю за скорый ответ.

Эксель позволяет не только хранить записанную информацию о дате встречи и названии контрагента. Из эксель можно нажатием кнопки сформировать письмо в почтовой программе с информацией из выделенной строки или группу писем, автоматически прикрепить файл коммерческого предложения. Одним движением создавать сотни и тысячи именных предложений, писем, наклеек с адресами. Их таблицы можно нажатием кнопки позвонить по выделенному телефону через гарнитуру или отослать СМС сообщение клиентам. Вот о чем можно еще рассказать поднимая такую интересную тему.

Добрый день Сергей,
Прекрасная таблица, — спасибо огромное. Просьба , едентичная Юлии, — очень нужна формула для напоминали на 6 месяцев, -куда вводить переменную количества дней?

Добрый день Сергей. Спасибо за прекрасный расширенный вариант вашей программы. Подскажите плиз как поменять напоминание с 6 месяцев на любое другое количество.
Ведь 6 месяцев — это долго. Если клиентам необходимо напоминать каждый месяц о себе, а некоторым и через 2 недели. Можете помочь?

Добрый день Сергей. Та же просьба. Как выставить не 6 месяцев, а 1 месяц хотя бы. Или количество дней для индивидуального клиента в отдельности, когда есть устная договоренность перезвонить клиенту например через 15 дней, так как тот выйдет из отпуска. Поможете?

Добрый день!
Благодарю за вопросы. Для более гибких настроек работы с клиентами рекомендую рассмотреть CRM-системы: http://www.kadrof.ru/st-crm.shtml Они позволяют более тонко настроить работу с каждым клиентом, контролировать звонки и продажи. По ссылке находится обзор таких систем, в том числе бесплатных.

Добрый день, Сергей!
Подскажите, как изменить время напоминания с 6 месяцев до 1 месяца?

Как вести учет клиентов? Программа для учета клиентов и заказов

Клиентская база – это важный аспект в деятельности каждой фирмы, и именно хранение данных о каждом партнере, контрагенте, заказчике или клиенте, а также заключенных сделках, является острой необходимостью для любой современной организации. Для ведения учета клиентов сегодня существует множество различных программ, и в нашем материале мы поговорим о том, как выбрать наиболее эффективную систему для реализации всех этих целей.

Содержание:

В любой клиентоориентированной организации со временем возникает потребность ведения клиентской базы, то есть базы данных, в которой собраны все сведения о заказчиках, партнерах, покупателях, контрагентах (в том числе потенциальных), с которыми были заключены сделки.

Клиентская база может содержать различные сведения, но сегодня специалисты выделяют несколько типов данных, которые необходимо собирать:

    Общие сведения о клиенте. Полное имя (в том числе возраст, должность), регистрационные данные фирмы (в том числе ИНН, ОГРН и т.д.), адрес организации, данные о сфере бизнеса, в которой ведет свою предпринимательскую деятельность клиент.

Эти данные можно назвать «семантическими» и найти в открытых источниках, они могут быть собраны сотрудниками фирмы, которые отвечают за ведение и наполнение клиентской базы;

    История взаимодействия. Вся история работы с клиентом должна также храниться в клиентской базе, включая сведения о переговорах, совершенных сделках, этапах реализации проектов.

Все эти сведения в базу должны вноситься менеджерами по продажам, продавцами, сотрудниками фирмы после каждого контакта с клиентом.

Только в таком случае информация будет исчерпывающей. Это важно потому, что если фирма достаточно крупная и активно развивается, то «запомнить» данные о каждом клиенте или вести их в программе «Word» будет попросту невозможно;
Сведения о «предпочтениях» клиента. Данная информация о клиенте не менее важна, чем общие сведения или история сотрудничества.

Вносит эту информацию менеджер по продажам или продавец, который непосредственно взаимодействует с клиентом и может сделать выводы о его предпочтениях, потребностях и перспективах взаимодействия с ним.

Полезные документы для скачивания

К примеру, в разговоре с заказчиком менеджер компании, которая занимается автоматизацией бизнес-процессов, узнает, что бизнес клиента в ближайшее время будет расширяться, будет открыто несколько новых офисов.

Читайте так же:  Приказ минфина 92 н

Из этих сведений можно сделать вывод о том, что фирме заказчика также понадобится автоматизация подразделений, обучение сотрудников работе в CRM-системах и т.д.

Менеджер ставит «галочку» в клиентской базе и некое напоминание о том, что через несколько месяцев клиенту необходимо будет предложить услуги на новых условиях с весьма хорошей перспективой.

Также важно вносить данные обо всей отрасли фирм-заказчиков в целом, эти сведения о векторах развития определенных рынков помогут в работе компании, работающей с клиентами.

Руководитель организации должен сделать все возможное, чтобы сотрудники его фирмы были сами заинтересованы в сборе данных о каждом клиенте, выполняли эту обязанность максимально добросовестно, поэтому немаловажно подумать о материальной или нематериальной мотивации персонала.

Только так клиентская база будет активно увеличиваться, а собранная информация – качественно совершенствоваться.

Повышайте продажи и лояльность клиентов с CRM-системой Бизнес.Ру. Вся информация по клиенту в одном месте: день рождения, ФИО, договора, история взаимодействий, телефонных звонков. Отправляйте сообщения покупателям в один клик и следите дошло ли послание клиенту.

Клиентская база

Также ведение клиентской базы важно и с той точки зрения, что все собранные сотрудниками данные будут оставаться в фирме.

В случае, если работник будет уволен из организации, руководителю не нужно будет переживать о том, что вся ценнейшая информация «уйдет» вместе с ним в его личных файлах или документах.

Если данные «уйдут» просто – это еще полбеды, а вот если они «перекочуют» в конкурирующую фирму, то это может нанести компании значительный вред и негативно отразится на ее финансовом состоянии.

Именно для этого, чтобы «застраховать» организацию, руководители фирмы должны серьезно задуматься созданием клиентской базы, ее ведением.

Лучший вариант – автоматизировать базы данных, контролировать продажи своих сотрудников с помощью систем автоматизации, то есть перевести всю информацию в электронный вид при помощи современных программ для учета клиентов и заказов.

Ведение учета клиентов – действительно важная и первоочередная задача, так как наличие такой базы данных помогает достижению сразу нескольких целей:

Во-первых, это сохранение информации. К примеру, при увольнении сотрудника, который отвечал за ведение клиентской базы.

Во-вторых, это передача информации новым работникам компании, которые будут легко введены в курс дела, когда им будут переданы определенные клиенты.

Третья, основная цель создания клиентской базы – это возможность проведения разностороннего анализа клиентуры компании.

Можно делать выводы о «предпочтениях» фирм из различных сегментов рынка, вести статистику о покупках, сезонности заказа товаров или услуг, «просчитывать» факторы, которые влияют на покупательскую активность клиентов и т.д.

Вся эта информация является по-настоящему ценной для компании, которая видит перспективы развития.

Четвертая важная цель создания клиентской базы – это «сегментирование» клиентов. Разделив всю клиентскую базу на сегменты, легче выявить потребности покупателя для проведения рекламных акций, исследований, грамотного «воздействия» в каждом из выделенных сегментов.

Еще одна, не менее важная цель, которую преследуют бизнесмены, создавая клиентскую базу – это расширение бизнеса.

Действительно, многие зарубежные маркетологи говорят о том, что наличие исчерпывающих данных о клиентах позволяет делать предложения фирмам,соответствующие их спросу и новыми потребностями, попутно продавать дополнительные товары или услуги.

Все эти цели по-настоящему весомы для перспективно развивающейся компании, а значит созданию клиентской базы необходимо уделять большое внимание.

Сегодня существует достаточное количество программ для учета клиентов и заказов, и предприниматели могут выбрать наиболее эффективную и подходящую для своего бизнеса.

Многие предприниматели задаются вопросом: «Можно ли вести учет клиентов в Excel?» Безусловно, создание и ведение базы данных о клиентах возможно в известной программе «Microsoft Excel», которая является простой и бесплатной.

Но есть небольшая загвоздка: такой вариант ведения клиентской базы возможен в организациях с небольшим числом клиентов, к примеру, нескольких десятков, и при отсутствии необходимости эту базу данных расширять.

В клиентскую базу, созданную в программе Excel можно вносить имена клиентов, название компании, телефон, контакты, заказываемую им услугу или товар, добавлять комментарии, даты заказови т.д. Количество полей в Excel может быть не ограничено.

В целом же, ведение клиентской базы в Excel имеет свои плюсы – это простота, а значит – экономия времени на ведении базы.

Но если компания крупная и в своей работе придерживается клиентоориентированного подхода, то для создания базы данных следует выбирать более серьезные системы учета, которые обладают большими возможностями, функциями и опциями.

Попробуйте облачный сервис от Бизнес.Ру с удобной и настраиваемой клиентской базой. Вся история взаимоотношений отражается в карточках клиентов, а использование данных повышает эффективность общения на 30%. Применяйте информацию, которую вам рассказывают покупатели, для повышения лояльности и становитесь лучшими для своих клиентов.
Попробуйте облачный сервис от Бизнес.Ру бесплатно>>>

Система учета клиентов

Сегодня каждой фирме доступно большое количество простых и довольно удобных программ для учета клиентов, которые интегрированы в CRM-системы.

Их можно скачать в интернете, установить и работать в них, выплачивая разработчикам определенную сумму абонентской платы. Основные возможности, которые можно реализовать в этих программах, это:

  • запись истории сотрудничества с каждый клиентом и контрагентом, включая все звонки, встречи, проекты, отправленные сообщения и т.д.;
  • составление задач для сотрудников фирмы, контроль их выполнения (к примеру, план – обзвон 200 потенциальных клиентов в неделю);
  • создание документов напрямую из карточки клиента (к примеру, автоматическое составление уникального торгового предложения по шаблону с указанием реквизитов фирмы-заказчика);
  • email-рассылки для клиентов из базы данных;
  • построение воронок продаж (в зависимости от необходимости можно настроить построение воронки продаж по клиентам, по количеству заказов, объему продаж и т.д.);
  • отслеживание конверсии (сколько «холодных» звонков было сделано и каков процент из потенциальных покупателей «превратились» в клиентов и заказчиков фирмы, работа какого менеджера является наиболее эффективной – всю эту информацию можно получить при использовании специальной программы по учету клиентов);
  • звонки клиентам непосредственно из программы (если в нее интегрирована IP-телефония).

Все данные в таких программах можно сортировать, фильтровать по необходимым параметрам (сегмент рынка, количество заказанных товаров, размер фирмы), настраивать количество и вид полей, и, при необходимости, печатать списки прямо из программы, выгружать их в другие системы.

Важнейшей функцией, которой должна обладать качественная программа для учета клиентов – это, так называемая, «карточка клиента».

Открывая данный раздел в программе, пользователь сразу получает полную информацию о клиенте и контрагенте: контактные данные, реквизиты организации, всю история сотрудничества: даты оформленных и доставленных заказов, время звонков, даты встреч, данные о менеджере, который «вел» клиента; а также архив документов, включая счета-фактуры, накладные, договора.

Раздел «Карточка клиента» является по-настоящему важной и ее ведение – это возможность получить всю необходимую информацию о заказчике или покупателе в один клик.

Еще одна важная функция, на которую стоит обратить внимание при выборе программы для учета клиентов и ведения клиентской базы это контроль выполнения задач подчиненными.

Каждый сотрудник в работе со своими клиентами ведет ряд задач, к примеру, у каждого есть свой план по звонкам, встречам, отгрузке заказов, доставке товаров и т.д.

Все эти задачи объединяются в специальном разделе, где устанавливаются напоминания, работает календарь, который просигнализирует о каждом этапе проекта.

Кроме того, узнать о ходе выполнения плана отделом продаж может руководитель компании – он простой заходит в раздел и просматривает все задачи подчиненных – выполненные или не выполненные. Такая возможность программы учета клиентов действительно необходима и важна.

Безусловно, современные программы учета клиентов при всем огромном наборе функций и возможностей, помогают оптимизировать работу любого предприятия, сделать ее более эффективной, и вывести продажи на новый уровень.

Сегодня программы учета клиентов – это не просто «веяние» времени, а настоящий «помощник» в работе каждого предприятия, и удобство данных сервисов оценили тысячи пользователей по всему миру.

Программа для учета клиентов и заказов

Предложение страховым агентам

Госавтополис выплатчивает партнёрам — страховым агентам 10% от страховой премии по КАСКО за каждого привлеченного клиента.

Если вы еще не страховой агент, но хотели бы стать страховым агентом или стать страховым брокером, смотрите ссылку «Как стать страховым брокером»

Преимущества партнерской программы от «Госавтополис»:

всю работу по получению полиса страхования выполняет «Госавтополис»;
Вы зарабатываете 10% от страховой премии, т.е. половину от вознаграждения ГАП только за имя и телефон клиента;
Ваши клиенты получают самый выгодный страховой тариф на страховом рынке среди страховых компаний-партнёров.

Технология работы по партнерской программе страхования :

Вы передаете ГАП контакты клиента,
ГАП оформляет получение полиса,
ГАП берет всю работу с клиентом на себя,
Вы зарабатываете 10% от стоимости полиса после оплаты полиса клиентом;

Узнайте больше уже сегодня!
[contact-form-7 id=»2188″ title=»Обратная связь в Контактах»]

В связи с развитием филиальной сети,
федеральное страховое агентство «ГосАвтоПолис» объявляет набор кандидатов на ряд должностей.

Анкеты принимаются от соискателей на должность:
На текущий момент все вакантные места заняты.
Но мы можем поставить Вас в перечень кандидатов.
В этом случае, при открытии новой вакансии Вы один из первых получите уведомление об этом.
Мы ждем от Вас резюме на почту mail @ gosavtopolis.ru
Требования:
1. Умение вести переговоры по телефону,
2. Грамотная речь,
3. Опыт работы, стремление к росту.
Обязанности:
1. Консультации обратившихся клиентов.
Никаких холодных звонков!
2. Оформление комплекта документов.

Оплата труда:

% с продажи + премии за план.

Хотите открыть свой страховой бизнес?
Воспользуйтесь франшизой страхового брокера «ГосАвтополис»

С уважением,
ГосАвтоПолис

У страховщиков могут отобрать ОСАГО

Если страховщики не исправят ситуацию с продажами полисов ОСАГО, то этот вид страхования будет целиком передан госкомпании. Такое заявление сделал зампред ЦБ Владимир Чистюхин на встрече с пятеркой ведущих страховщиков.

Об этом АСН сообщили несколько участников встречи, пожелавших остаться неназванными. Собеседники АСН единодушны во мнении, что реалистичность такого сценария вызывает большие сомнения. Однако и в создание государственного перестраховщика еще недавно тоже никто не верил, а сегодня это считается уже решенным вопросом, отмечают они.

«Если страховые компании не справятся с ОСАГО и этот вид будет передан госкомпании, то тогда будет не ясно, зачем вообще нужны частные страховщики. Это приведет к национализации всей отрасли», – уверен один из собеседников АСН.

Как уже сообщало АСН, сейчас Минфин и Минэкономразвития по поручению президента РФ Владимира Путина прорабатывают вопрос о создании госперестраховщика. Основные параметры этой госкомпании уже определены в письме за подписью главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной на имя Владимира Путина, поступившем вчера в Минфин. В частности, предполагается, что капитал государственного перестраховщика составит 71 млрд р.

Про национализацию сразу заговорили)… все страховщики кричат, что этот вид убыточный, ну так радуйтесь если у вас ОСАГО не будет в портфеле… или не так это и убыточно как сообщается публично?) Повернитесь лицом к людям.

Этот бизнес убыточный в части физ. лиц. Но в части юр. лиц нет. Вдобавок ко всему на него завязывается очень много другого. Если гос. компании передадут только ОСАГО, то все вздохнут с облегчением. А если же у этой компании будут все виды страхования, то это будет конец рынка… И к сожалению пострадают не только страховщики, но и клиенты. Будет примерно то же самое, что и с почтой, паспортными столами, больницами и прочим…

Читайте так же:  Организация стоматологической помощи населению приказ

Так тарифы так и делались, что основная нагрузка на юрлиц. Чтобы не делать социальной напряжённости. Вы не знали?

Интересно, а где можно посмотреть документы подтверждающие об убыточности ЁСАГИ?

Hipp прав. Дело не в том, что все держатся за якобы страшно прибыльный бизнес ОСАГО, а народу рассказывают страшилки о его убыточности. ОСАГО, будучи далеко не самым прибыльным видом страхования, у большинства разумных страховщиков неразрывно связано с другими видами страхования и, соответственно, с этими клиентами. Вместе с ОСАГО клиенту предлагается более полный спектр страховых услуг, либо через ОСАГО выходят на другие виды страхования. Зашкаливающая за разумные пределы убыточность по ОСАГО в первую голову у тех компаний, которые решили сделать на этом главный приток своей прибыли. Те что помельче, хватанув премии, быстро свинтили с рынка (или им помогли свинтить). Те, что покрупнее, не смогли справиться (или с трудом справляются) с потоком противодействия со стороны «сознательного » населения и госорганов от автоюристов до судов. А у компаний, где портфели сбалансированы, потери от ОСАГО перекрываются другими видами. Просто ОСАГО — это хороший выход на большое количество клиентов. Если при этом развивать другие виды, то все становится на свои места.
РГС ведь нарвался не из-за того, что занимается ТОЛЬКО ОСАГО (у РГС ОСАГО занимает лишь треть портфеля), а из-за того, что ради большей выгоды стал откровенно хамить как населению, так и государственным структурам. Когда-то это должно было надоесть властьпридержащим, вот это и случилось сейчас. Надеюсь, никто из присутствующих не верит в то, что столь мизерное по масштабам полисов РГС количество жалоб вдруг стало причиной приостановки лицензии. Хачатуров правильно сказал — для него это совершенно обыденная ситуация. Она плохая — по две с лишним тысячи жалоб постоянно — это действительно плохо, но РГС уже ПРИВЫК к этому, как привык и надзорный орган. Просто где-то наверху, вероятно, Хачатуров схамил уже настолько откровенно, что это стало последней каплей, а жалобы послужили формальным поводом.
А заявление о госстраховщике, на мой взгляд, не более чем пугалка для крупняка — не возьмете на себя куски РГСа — у нас есть, чем вас заменить. Посмотрите на крпняк — они уже своим дали команду «ФАС» — на их внутренних сайтах уже появились сообщения типа: «У РГС начались проблемы, поэтому — всем срочно накинуться на клиентов РГС и раздербанить портфель РГС насколько это возможно!»

Вот и славненько, Владимир Чистюхин. Очень интересно будет посмотреть на работу авто«юристов», группу заинтересованных граждан и почитать решения судов которые стоят стеной на защите прав потребителей.

посмотрите судебную практику по делам фсс, «автоюристы» ангелами покажутся

Думаю, страховщики здесь вообще не при чем. Реализуется та конструкция, ради которой и весь сыр-бор с РГС и заварен.

Кто сейчас запрещает всем СК ( например только по ОСАГО и/или ОСОПО) объединиться в одного брокера/СК ,- т.н. госкомпанию или это будет сделано под эгидой ГОССТРАХА ( в лице РГС например) с шубохранилищем
Всё по закону продажи можно вести например через точки продаж того же РГС и используя его ЦУУ
Это уже было на Руси, — пока все князья не объединились…

ну вот и повестка дня, о которой говорил Александр Валерьевич.

ищем работу, коллеги?

Прямо так и сказал?

Вот она истина. А я ждал, ну когда просигнализируют?

Повангую немножко — если заберут только ОСАГО:
-вымрут как класс агенты СОСАГИ, автоюристы, оценщики.
-судебная практика резко уйдет от ЗОЗПП и вообще закрутит гайки потерпевшим, шаг вправо, шаг влево отказ в выплате.
-УТС — не не видели.
-расчет будет один для всех, первый и последний.
-а страховщики — ну как то же работали до 2003 года.

почитайте судебную практику фсс ну хоть по 125-фз. принцип платить, платить и платить

думаете государство решит заняться благотворительностью? Ха.
Убыточность по тому же 125-ФЗ в разы ниже чем по ОСАГО, вот и платят. Часто вы сталкивались с судами по несчастным случаям на производстве? Я за 5 летний стаж работы на производстве и и 8 летний в страховании 5 раз, из которых в страховании 1.

а вот я работая в фсс сталкивался регулярно. т.к. это система соц. защиты, то убыточность там никто не считает. все нормативные документы по данному разделу пестрят цитатами «решением ВС пункт х признан не действующим»

Наоборот, если ОСАГО переведут на госстраховщика, агенты СОСАГИ, автоюристы, оценщики, все только расцветут ещё больше, за откаты, ибо мы знаем как государство управляет своей собственностью.

«жадность фраера сгубила»

Управлять чиновникам, легче и удобнее одним-двумя страховщиками. Физиков можно обслуживать через Сбербанк-страхование, есть офисы, не нужны агенты, готовы к оформлению электронных полисов во всех регионах РФ, кроме Крыма(но это не проблема).Полисом может быть обычная карточка СБ.Для юриков нужно держать несколько подконтрольных компаний- Согаз(здесь без комментариев).ВТБ-Страхование, ну для показухи, что у нас в стране есть конкуренция оставят десяток компаний, которые будут страховать риски олигархических холдингов, типа Альфа-Страхование(если Фридман не свалит) или Согласие(если Прохоров не свалит), ну и тому подобное.Так что рынку осталось жить недолго. А что потом и возможно ли возрождение рыночных механизмов, ну только после того, как споём ла-ла-ла-ла-ла-ла-ла-ла.

ОСАГО надо было изначально НЕ отдавать на откуп страховым компаниям! а РСА разогнать . (далее нецензурно)

Ну что-же, наконец это прозвучало ясно и недвусмысленно из «государевых уст». Даже информационное поле анализировать не нужно. Как будут собирать деньги — это понятно. А как собираются организовать урегулирование убытков? В каждом регионе? Или в государственной компании это уже вообще лишнее?

Хорошо бы задать этот вопрос (про урегулирование) Владимиру Чистюхину. Только что-то мне подсказывает, что ответа по существу не будет.

такое ощущение что воспитатель ругает детей в приходской школе, а одного публично высек- для наглядности…

Вот это как раз в точку! Именно это и происходит

До этого момента можно было предполагать, но надеяться и верить) Сигнал принят, сомнения развеяны. Возврат в ностальгическое прошлое под название USSR. Ну не умеем да и не хотим работать в свободном рынке, нам бы гос план и все прилегающие прелести.

Интересненько! Хоть кто-нибудь скажет, что пора страховым компаниям прекратить «сегментирование портфелей» и страховать ВСЁ: и троллейбусы, и такси, и мотоциклы? Тогда жалобы страхователей прекратятся (уменьшится количество), и у ЦБ отпадет необходимость создавать монстра…

Я в страховании более 20 лет и всегда действовал в интересах ПОТРЕБИТЕЛЯ. Видя, что без морального ущерба продолжать работу в страховании стало невозможно, пару лет назад вынужден был бросить это дело. Много раз публично критиковал жадность страховщиков в местных региональных и даже федеральных СМИ. К примеру, «Госстрах, скажи людям правду» (с 2003 по 2012гг), «Не страх, а ужас», «Когда рожа крива», «Закон в игноре», «Крокодиловы слёзы» и др.
Отчаявшись достучаться до разума (подчёркиваю: не до совести, а именно до разума) страховщиков в начале мая я вынужден был направить главе ЦБ РФ, премьеру и главам парламентских политических партий аналогичные письма https://drive.goog. с анализом работы страховщиков с точки зрения потребителя. Приложив четыре таблицы заканчил письма просьбой:
«Ввиду вышеизложенного, во избежание рукотворных катастроф, для восстановления системы страхования, возвращения социальной сущности указанных выше и подобных законов, установления соответствующей цены полиса прошу остановить обязательный грабёж, для чего:
1. Или право регулирования тарифов дать самим страховщикам и заставить их соблюдать ЗАКОН в части уровня выплат (не менее 80 процентов от страховых сборов), жёстко пресекая саботаж вплоть до отзыва лицензий. Чтобы не было неприкасаемых. И если на рынке останется даже десяток крупных компаний, то дело только выиграет.
2. Или передать это дело в руки некоммерческих структур. Кстати, Госстрах СССР исправно платил, и умело УПРАВЛЯЛ РИСКАМИ, вкладывал большие средства в строительство пожарных депо, водоёмов и других предупредительных мероприятий.
Если я ошибаюсь, если этот грабёж в интересах страны, то прошу мне популярно объяснить».
Ответа пока не получил, но новости уже обнадёживают.
С глубоким уважением, Ю.Сюсин

Юрий,
Вот почему статьи, начинающиеся с «Я в страховании более 20 лет. » (а также недель, декад и минут) читать не хочется сразу?
С глубоким уважением, Kutek
(Сколько в страховании не считал)

Юрий, Хотите решать вопросы — научитесь говорить на языке тех людей, которые их решают, а не вот «это» вот каждый раз печатать.
Со всем уважением, тоже проникшийся сложностями страхования

(не менее 80 процентов от страховых сборов)?? от сюда минус РВД и, судебные издержки, зачем такое нужно СК? Только для выхода на клиентов по доброволке. При нынешнем мизерном уровне выплат ОСАГО в основном для этого и держат. Что то за 20 лет не посчитали Вы это.

Гос компания по ОСАГО, если абстрагироваться от конкретных СК, совсем не плохо.
Действительно, СК жили до него, причем было несколько тысяч компаний, а с вакханалией с ОСАГО и ВС осталось три сотни.
НО…
У государства денег осталось только на силовые структуры, а за страхованием, в части выплат они постоянно обращаются к частным СК. Озвученный 71 млрд. руб. это только капитал, а на текущие расходы, РВД. а создание сети продаж и урегулирования убытков во всех регионах?, а единая ИТ система, БСИ, е-полисы и связь с базами ГИБДД и ФМС и т.п. А Европротокол без Глонаса?
Зато 100% ПВУ))))

Анекдот в тему:
Министр ЖКХ выступает:
— Причин для повышения цен на услуги ЖКХ в следующем году нет!
… Поэтому повышение будет без причин!

Забота о частном бизнесе, согласно указанию Первого, его «прекратить кошмарить», вылилась в закрытие 300 тыс. ИП., ну и что такое 100 СК по ОСАГО… мелочь.

Полагаю, что данное высказывание сделано исключительно для «дожимания» ситуации с РГС, и направлена исключительно на тех, кто «в танке».

Все параллели с созданием государственного перестраховщика бессмысленны и некорректны, т.к. предпосылки для создания последнего объективно существуют в связи с текущей геополитической и экономической ситуацией. Для установления же монополии по ОСАГО таких причин нет.

Считаю, что передача ОСАГО государственному страховщику не стоит на повестке дня ни у ЦБ, ни у Минфина, ни у Правительства.

Кроме того, эта идея идет в разрез со Стратегией развития страхового рынка до 2020 года, утвержденной Правительством РФ.

П.С. Коллеги, какая-то нервозность и панические настроения ощущаются во многих комментах ко всем новостям после РГСа. Или нет? Ну, ничего такого прямо ужасного не происходит, к чему такой настрой?